Suivi moderne des espèces grâce aux numéros de série
Les billets de banque ont également des empreintes digitales : Sur les traces des billets suspects
L’entreprise Elephant & Castle IP GmbH, basée à Francfort, a développé ce que toutes les autorités judiciaires attendaient avec impatience depuis l’invention du billet de banque : une méthode permettant de retracer le parcours de chaque billet. Cela révolutionne les possibilités en matière d’enquête et d’élucidation.
Parfois, les défis sont aussi clairs qu’un lac de montagne et les solutions semblent évidentes, mais elles sont en réalité extrêmement coûteuses et complexes à mettre en œuvre. C’est alors que les choses se compliquent, comme cela a été le cas jusqu’à présent pour le suivi pratique des billets de banque frauduleux ou au moins suspects.
Les billets existent en Suisse depuis 200 ans, comme le savent déjà les lecteurs de l’édition 03-2025 de BLAULICHT. Et depuis la première série, tous les billets de banque sont pourvus d’un numéro d’identification alphanumérique. Combiné à la valeur faciale et au type de monnaie, ce numéro rend chaque billet de banque unique. Il permet également de déterminer avec certitude la date et le lieu de production (pays et imprimerie), voire parfois la feuille d’impression individuelle qui a servi à sa fabrication. Si le numéro d’identification d’un billet de banque suit une logique mathématique, il est également possible de vérifier son authenticité à l’aide d’un calcul de chiffre de contrôle.
Dans les cas d’arnaque au petit-fils, les auteurs volent souvent des billets de banque très anciens (conservés à domicile). Le numéro d’identification d’un billet de banque permet de déterminer son âge. Il est ainsi possible de tirer des conclusions.© shutterstock.com
L’empreinte digitale de chaque billet de banque
Aussi bien pensé que soit le système traditionnel d’empreinte alphanumérique de chaque billet de banque, son utilité pratique pour les enquêteurs et les autorités judiciaires est restée limitée, du moins jusqu’à présent. En effet, les numéros d’identification sont enregistrés et documentés lors de la fabrication et de la première émission des billets de banque des monnaies modernes. Mais dès que les billets sont mis en circulation, personne ne se soucie plus vraiment de leurs numéros. Les banques n’enregistrent pas les billets qu’elles remettent lors des retraits au guichet, ni l’agence qui les remet, ni le moment de la remise et ni la personne qui les reçoit. De même, de nombreux billets sont distribués par les distributeurs automatiques sans que leurs numéros aient été préalablement enregistrés. Et bien sûr, ni les détaillants ni les restaurateurs n’ont l’idée de noter les numéros d’identification des billets de banque qu’ils encaissent ou qu’ils remettent. Sans parler des particuliers. Et « l’argent enregistré » que l’on voit dans les films policiers, c’est-à-dire les billets dont les numéros ont été enregistrés, alors que les criminels ont réclamé « un million en petites coupures non numérotées », relève également de la pure fiction hollywoodienne.
L’argent liquide est la cible des criminels ...
C’est ainsi que depuis son invention, l’argent liquide est devenu la cible des criminels et qu’il est de plus en plus discrédité. « Le papier-monnaie est extrêmement coûteux et la source de tous les maux », affirment les détracteurs de l’argent liquide. Mais est-ce vraiment le cas ?
La réponse de Gerrit Stehle, associé gérant d’Elephant & Castle IP GmbH, à cette question peut surprendre. Il est en effet convaincu par le système de l’argent liquide : « Les billets de banque sont un moyen de paiement qui a fait ses preuves depuis des siècles. Ils sont faciles à manipuler, fondamentalement sûrs et intégrés dans un système de circulation qui fonctionne parfaitement et qui a fait ses preuves à l’échelle internationale. »
Selon lui, le seul point négatif est que l’importance du numéro d’identification a été ignorée pendant trop longtemps, en raison du manque de technologies permettant son utilisation efficace. « Le défi est clair : Pour mettre fin aux activités des criminels, il est nécessaire de pouvoir retracer le parcours des billets de banque. Il existe une solution fondamentale à ce problème : le numéro d’identification, qui permet d’identifier chaque billet de banque et donc de le suivre. Mais jusqu’à récemment, personne n’avait trouvé l’idée lumineuse permettant de trouver la technologie qui permettrait de suivre les billets de manière simple et rapide », explique Gerrit Stehle.
Jusqu’à ce que Gerrit Stehle et son équipe trouvent cette idée ingénieuse
Il y a près de dix ans, lui et son équipe se sont penchés sur ce problème et ont développé une méthode brevetée qui offre aux autorités judiciaires de nouvelles possibilités révolutionnaires. « Nous rendons les flux financiers dans la zone euro visibles, exploitables et traçables dans le respect de l’État de droit », explique Gerrit Stehle. « Et ce, grâce à un logiciel développé en interne, à une immense base de données et à une étroite collaboration avec divers partenaires actifs dans le système monétaire traditionnel, à savoir les transporteurs de fonds (WTU) et les centres de traitement des espèces. La protection des données et les droits des personnes sont préservés, l’anonymat de l’argent liquide n’est pas fondamentalement affecté et nous faisons bien sûr la distinction entre les flux financiers numériques et physiques. De plus, le système prend en charge les solutions logicielles déjà utilisées par la police et les autorités judiciaires. »
Cette idée est séduisante, mais quel effort financier demande-t-elle ? « L’effort reste raisonnable », souligne Gerrit Stehle.
Cas d’utilisation concret : L’enregistrement automatisé des numéros d’identification permet de suivre les billets de banque volés lors d’explosions de distributeurs automatiques.© Elephant & Castle IP GmbH
Voici comment fonctionne le suivi numérique des espèces
Dans un premier temps, les numéros d’identification du plus grand nombre possible de billets sont enregistrés par les sociétés de transport de fonds à l’aide d’appareils modernes de comptage et de vérification des billets, tels que ceux utilisés depuis des années par les autorités fédérales, les banques et les (grandes) entreprises de vente au détail.
« Ces appareils les plus performants peuvent non seule–ment compter, trier et authentifier les billets de banque de différentes devises à l’aide de mesures OCR (reconnaissance optique de caractères), mais également enregistrer et stocker leurs numéros d’identification, à une vitesse pouvant atteindre 1 000 billets par minute », explique Gerrit Stehle. « Il est important que la saisie des numéros se fasse sans erreur et que les problèmes, tels que les billets sales, soient correctement détectés », souligne-t-il. C’est pourquoi lui et son équipe ont testé d’innombrables appareils disponibles sur le marché, avec 10 000 billets chacun. « Si vous souhaitez connaître les appareils qui ont obtenu de bons résultats et ceux qui ont obtenu des résultats moins bons, n’hésitez pas à nous contacter, nous vous fournirons les résultats des tests », déclare Gerrit Stehle.
Dans un deuxième temps, les numéros d’identification enregistrés, comparables à des empreintes digitales, sont transférés dans une base de données. « Si les enquêteurs ou les autorités judiciaires recherchent des billets spécifiques, ils peuvent les trouver dans la base de données de notre entreprise, à condition d’être enregistrés en tant que partenaires contractuels. En cas de correspondance, ils reçoivent une alerte silencieuse et peuvent voir, par exemple, si les billets ont déjà fait l’objet d’une enquête officielle dans un autre contexte (achats tests de stupéfiants, paiements de rançons, arnaques au petit-fils ou escroqueries liées à l’itinérance, explosions de distributeurs automatiques, etc.). Ils peuvent en outre obtenir des informations sur la date et le lieu d’impression des billets, savoir s’ils ont été mis en circulation ou épargnés récemment, connaître la < combinaison géographique > typique à laquelle leur mélange correspond, et bien plus encore », explique Gerrit Stehle.
Les informations ainsi obtenues permettent de répondre à des questions importantes en matière de tactique d’enquête, comme le montre Gerrit Stehle à l’aide d’exemples anonymisés tirés de la pratique.
Tandis que les armes peuvent être tracées grâce à l’enregistrement de leur numéro de série, les numéros d’identification des billets de banque ne sont jusqu’à présent pas enregistrés, ce qui ouvre la voie à des activités criminelles.© shutterstock.com
Collectionneur inoffensif ou « mule » ?
À une frontière intra-européenne, les douanes trouvent 80 000 euros en espèces sur une personne. Cette dernière affirme avoir voulu acheter un objet de collection en Espagne et que le vendeur avait insisté pour être payé en espèces. Sur place, l’objet convoité s’est toutefois révélé douteux, raison pour laquelle l’achat a été annulé. L’argent apporté d’Allemagne lors du voyage a donc été ramené. « Dans un tel cas, les agents disposaient jusqu’à présent de peu de moyens de vérification », explique Gerrit Stehle. « Mais s’ils enregistrent les numéros des billets de banque, nous pouvons déterminer pour eux où ceux-ci ont été initialement produits. Cela permet ensuite de tirer des conclusions sur leur origine réelle. En effet, le pourcentage de billets en euros espagnols en circulation est naturellement beaucoup plus élevé en Espagne qu’en Allemagne. Si le pourcentage de billets espagnols parmi les billets transportés par cette personne était inférieur à 10 pour cent, cela renforcerait son affirmation. D’un autre côté, un pourcentage très élevé donnerait lieu à un soupçon initial justifié que cette personne pourrait être une < mule financière >. »
Héritier ignare ou escroc sentimental peu scrupuleux ?
Autre exemple : Après plusieurs cas d’escroquerie sentimentale, les enquêteurs appréhendent un suspect. Sous une planche mal fixée dans sa cave, ils découvrent près de 55 000 euros en espèces répartis dans différentes enveloppes. Le suspect affirme ne pas être au courant de leur existence. Selon lui, c’est son père, décédé il y a huit ans et dont il a hérité la maison, qui a dû les cacher là. La police a des doutes et fait vérifier les numéros d’identification des billets. Il s’avère alors que les billets ont tous été en circulation au cours des dernières semaines et des derniers mois et ne peuvent donc certainement pas avoir été conservés dans une cave pendant des années. De plus, exactement 9 000 euros de l’argent suspect ont été retirés en plusieurs fois au cours des cinq derniers jours, au même distributeur automatique : celui de la banque d’une dame veuve de 55 ans. Comme le prouvent d’autres enquêtes, celle-ci fait également partie des victimes de l’escroc.
« Dans les cas d’arnaque au petit-fils, la vérification des numéros d’identification des billets trouvés sur les suspects peut également fournir des indices importants », révèle Gerrit Stehle. « En effet, c’est précisément dans ce type d’affaires que l’on trouve une quantité importante d’argent ancien, et les numéros d’identification nous permettent de déterminer où et quand les billets ont été produits. »
Des appareils tels que le Glory GFS-220 (à droite sur la photo) permettent de compter, de trier et d’authentifier les billets de banque en un clin d’œil, mais aussi d’enregistrer leurs numéros d’identification.© Elephant & Castle IP GmbH
Meurtrier et braqueur de banque ou individu chanceux ?
Troisième exemple : un vol est commis dans une commune rurale. Le malfaiteur, qui présente une cicatrice distinctive sur le front, dérobe environ 150 000 euros. L’affaire reste non résolue jusqu’à ce que, douze ans plus tard, des enquêteurs en civil, suivant une piste anonyme, identifient un suspect. Celui-ci présente une cicatrice caractéristique sur le front et les enquêteurs trouvent plus de 80 000 euros en espèces dans diverses cachettes de son appartement. L’homme clame son innocence et affirme avoir gagné cet argent au casino il y a deux ans. Il ne fait pas confiance aux banques, c’est pourquoi il le conserve chez lui. Pour le ministère public, l’affaire est claire, mais l’avocat commis d’office demande une analyse des numéros d’identification des billets de banque. Celle-ci prouve que les billets ont entre cinq et neuf ans, et n’existaient donc pas encore au moment du braquage de la banque. Résultat : acquittement!
Ces trois exemples montrent à quel point la traçabilité des billets de banque peut être précieuse pour les enquêtes et les poursuites pénales, et Gerrit Stehle pourrait en citer beaucoup d’autres. En effet, cette technologie a déjà été utilisée dans plus de 300 procédures pénales, notamment dans des affaires bancaires dites « hawala » liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.
Une technologie également précieuse pour les détaillants et les services bancaires innovants
Outre les services de police et les autorités judiciaires, les entreprises qui manipulent régulièrement d’importantes sommes d’argent liquide peuvent également en bénéficier, et les banques peuvent offrir à leurs clients des services entièrement nouveaux.
« Les détaillants qui manipulent beaucoup d’argent liquide le comptent, le placent dans des conteneurs de transport et remplissent une pré-déclaration avant qu’un prestataire de services ne vienne récupérer l’argent. Si les entreprises enregistraient les numéros des billets lors du comptage, elles sauraient précisément lesquels leur appartiennent. En cas de réclamation, par exemple pour trois < faux billets de 50 > dans le conteneur, elles pourraient prouver s’ils proviennent réellement d’elles ou s’ils ont été introduits ultérieurement par des tiers en échange de vrais billets de 50 », explique Gerrit Stehle.
Les banques pourraient quant à elles proposer à leurs clients, en cas de retraits d’espèces importants ou inhabituels, d’enregistrer les numéros d’identification des billets et de les sauvegarder sur une clé USB. « En cas d’extorsion, de fraude, de vol ou de toute autre perte, les billets pourraient être tracés », explique Gerrit Stehle. « Dès que les billets sont enregistrés par une société de transport de fonds, le système déclenche une alerte. Puisque le numéro de la
« bombe financière » dans laquelle se trouvait l’argent est également connu, sa provenance est clairement identifiée. Les enquêteurs savent ainsi rapidement où rechercher d’autres traces des auteurs. Il en va de même lorsque les auteurs déposent l’argent quelque part. La < bombe d’encre numérique > explose alors également. »
Et bien sûr, il recommande vivement à toutes les banques d’enregistrer les numéros d’identification de tous les billets chargés dans les distributeurs automatiques : « La bombe d’encre numérique protège les billets de banque et permet un suivi rapide et efficace en cas d’explosion d’un distributeur automatique. »
Une technologie utilisable devant les tribunaux
Selon Gerrit Stehle, l’examen des procédures administratives nécessaire à l’admissibilité de la méthode devant les tribunaux s’est déroulé de manière aussi positive que les contrôles relatifs à la protection des données et des personnes. « Toutes les données sont stockées sur des serveurs certifiés, spécialement sécurisés et conformes aux normes d’audit en Allemagne, et peuvent être répliquées à 100 percento sur des infrastructures courantes telles que des serveurs fédéraux, des clouds souverains ou des centres de données locaux des autorités de sécurité », souligne-t-il. « Les autorités peuvent ainsi consulter de manière sécurisée les ensembles de données adaptés à leurs besoins en fonction des circonstances. » De plus, aucune donnée personnelle n’est collectée, car les transporteurs de fonds s’occupent généralement d’entreprises et non de personnes physiques.
Bientôt disponible en Suisse également ?
Outre Transparency International, certains parquets généraux et de nombreuses autorités judiciaires allemandes, des autorités de sécurité étrangères ont déjà pris connaissance de cette innovation allemande, notamment en Suisse, où des discussions sont en cours avec des acteurs importants, comme le révèle Gerrit Stehle.
Son entreprise développe actuellement, en coopération avec le spécialiste suisse OVD KINEGRAM AG, l’application « BANKNOTE SCANNER » (voir l’article dans la rubrique « Test et technologie ») qui permet de compter les billets de banque et d’enregistrer leurs numéros d’identification, même en déplacement. Rapide, simple et fiable.